Como mensurar fraudes?

A medição é fundamental para compreender o desempenho de qualquer programa de fraude e a sua capacidade de identificar tendências que permitem o ajuste do sistema ao longo do ano para maximizar as vendas e combater a fraude. É importante medir e monitorar estas importantes métricas de prevenção de fraude:

• Taxa de falsos positivos: porcentagem de vezes que uma transação legítima é sinalizada como fraudulenta
• Taxa de falsos negativos: porcentagem de vezes que uma transação fraudulenta é considerada legítima
• Ocorrências de fraude: número de vezes que a fraude ocorre
• Perdas por fraude: valor em dólares da mercadoria perdida para cada caso de fraude
• Custos de revisão manual: tempo e recursos usados ​​para investigar e responder a possíveis casos de fraude, incluindo verificação ou autenticação progressiva de transações arriscadas
• Custo de investigação de fraude: Tempo e recursos utilizados para investigar cada caso de fraude

Qual é um exemplo de prevenção de fraude?

As estratégias de prevenção de fraudes devem reduzir os casos e a escala da fraude e também melhorar a experiência do cliente. A prevenção da fraude pode ser tão simples como confirmar a legitimidade de um documento, como um documento de identificação com fotografia de uma pessoa, ao solicitar um cartão de crédito online para garantir a sua veracidade e verificar a identidade do indivíduo. A prevenção de fraudes digitais requer sistemas automatizados projetados para detectar riscos de fraude, sinalizar possíveis fraudes e permitir que transações de baixo risco fluam sem interrupção.

Quais são as técnicas comuns de prevenção de fraudes?

O objetivo da prevenção de fraudes é identificar e prevenir proativamente atividades fraudulentas antes que causem danos financeiros ou à reputação. Isto envolve a implementação de uma abordagem multicamadas que combina tecnologia, análise de dados, controles internos e conscientização dos funcionários para detector e prevenir atividades fraudulentas. Alguns conceitos e técnicas-chave utilizados na prevenção de fraudes incluem:

• Avaliação de risco: Avaliar e compreender os factores de risco associados aos diferentes tipos de fraude ajuda a identificar vulnerabilidades e a implementar medidas de prevenção específicas.
• Detecção de fraude: Com tecnologias avançadas, como análise de dados, aprendizado de máquina e inteligência artificial, para analisar grandes quantidades de dados em busca de padrões, anomalias e sinais de alerta que possam indicar atividades fraudulentas.
• Controle interno: Implementar controles internos, como segregação de funções, processos de autorização e controles para evitar fraudes, limitando as oportunidades de funcionários ou terceiros cometerem fraudes.
• Treinamento e Conscientização dos Funcionários: Educar os funcionários sobre riscos de fraude, técnicas de prevenção e mecanismos de denúncia para criar uma cultura de conscientização e vigilância sobre fraudes em toda a organização.
• Resposta à Fraude: Implementar controles internos, como segregação de funções, processos de autorização e controles para evitar fraudes, limitando as oportunidades de funcionários ou terceiros cometerem fraudes.
• Compliance: Garantir a conformidade com as leis, regulamentos e padrões do setor relevantes e implementar medidas apropriadas para prevenir fraudes de acordo com esses requisitos.
• Monitoramento contínuo:Monitorar e revisar regularmente sistemas, processos e transações em busca de possíveis indicadores de fraude e melhorar continuamente as medidas de prevenção de fraude com base na evolução das ameaças de fraude e nas mudanças nos ambientes de negócios.

Quais são os tipos mais comuns de fraudes?

O objetivo da prevenção de fraudes é identificar e prevenir proativamente atividades fraudulentas antes que causem danos financeiros ou à reputação. Isto envolve a implementação de uma abordagem multicamadas que combina tecnologia, análise de dados, controles internos e conscientização dos funcionários para detector e prevenir atividades fraudulentas. Alguns conceitos e técnicas-chave utilizados na prevenção de fraudes incluem:

• Phishing: Um e-mail ou mensagem que parece ser de uma fonte legítima, como um banco ou site de mídia social, que engana o destinatário para que forneça informações confidenciais.
• Smishing: a prática fraudulenta de enviar mensagens de texto alegando ser de empresas respeitáveis ​para induzir indivíduos a revelar informações pessoais, como senhas ou números de cartão de crédito
• Vishing: a prática fraudulenta de fazer ligações ou mensagens de voz alegando ser de empresas respeitáveis ​para induzir indivíduos a revelar informações pessoais, como dados bancários e números de cartão de crédito.
• Malware: Software malicioso projetado para obter acesso não autorizado a um dispositivo ou rede, roubar informações confidenciais ou causar danos ao sistema.
• Roubo de identidade: O ato de roubar informações pessoais, como número de Seguro Social ou informações de contas bancárias, para realizar atividades fraudulentas.
• Golpes online: Esquemas fraudulentos, como leilões online ou fraudes de investimento, que induzem as vítimas a pagar por bens ou serviços que nunca receberão.

Métodos de prevenção a fraudes

A prevenção da fraude é um processo contínuo que requer uma abordagem proativa e holística, envolvendo uma combinação de pessoas, processos e tecnologia para detectar, prevenir e mitigar eficazmente os riscos de fraude. É importante que as organizações desenvolvam uma estratégia abrangente de prevenção de fraudes, adaptada aos seus riscos e requisites únicos, e que a revejam e atualizem regularmente para se manterem à frente das ameaças de fraude em constante evolução.